Deutschland
Geschäftstätigkeit Diesen Markt bearbeiten wir über die Allianz Versicherungs-Aktiengesellschaft (Allianz Sach), in die weitere Tochtergesellschaften eingehen. Gemessen an ihren Bruttobeitragseinnahmen(1) 2006, ist sie Marktführer. Außerdem wird das Schaden- und Unfallrückversicherungsgeschäft, das größtenteils auf die Allianz SE entfällt, in Deutschland ausgewiesen.
Produkte und Vertrieb Unser Angebot ist umfassend; die wichtigsten Produkte sind Autohaftpflicht- und -kaskoversicherung, die allgemeine Haftpflichtversicherung sowie die Wohngebäude- und die Unfallversicherung. Sie werden überwiegend über ein Netz hauptberuflicher, ausschließlich in unserem Namen arbeitender Vertreter vertrieben, doch der Absatz über die Dresdner Bank und das Internet wächst.
Ausblick Dieser Markt ist relativ gut entwickelt, und es herrscht ein intensiver Wettbewerb. Um dennoch profitabel zu wachsen, richten wir gegenwärtig unsere Versicherungsaktivitäten neu aus. Ziel ist es, unseren einheitlichen Auftritt und den Kundenservice zu verbessern und auszubauen, Komplexität (langfristig damit auch Kosten) zu verringern und so insgesamt unsere führende Marktstellung auszuweiten.(2)
Frankreich
Geschäftstätigkeit In Frankreich sind wir mit der AGF Gruppe nach Beitragseinnahmen der drittgrößte Anbieter.(3)
Produkte und Vertrieb Das Produktangebot für Privat- und Firmenkunden ist breit gefächert und schließt Sach-, Unfall- und Haftpflichtversicherungen ein. Es wird vornehmlich über freie Vertreter und Makler vertrieben; wir nutzen aber auch den Direktverkauf.
Ausblick Der französische Markt wuchs in den vergangenen Jahren kaum. Deshalb konzentrieren wir uns darauf, unsere operative Profitabilität zu halten und ausgesuchte Wachstumsinitiativen voranzutreiben. Hierzu gehört zum Beispiel der neue Tarif in der Autoversicherung, eingeführt Ende 2006, von dem wir in den kommenden Jahren einen positiven Ergebnisbeitrag erwarten.
Wir streben den Erwerb der ausstehenden AGF-Minderheitenanteile an. Dieser Kauf wird uns in die Lage versetzen, Komplexität zu verringern und unsere gruppenweiten Programme und Initiativen leichter in die Tat umzusetzen; zusätzlich dürfte sich dadurch unsere Marktposition bessern.(4)
Italien
Geschäftstätigkeit RAS Gruppe, Lloyd Adriatico und Allianz Subalpina sind unsere Geschäftseinheiten in Italien. Zusammengefasst sind sie in Italien nach Bruttobeiträgen 2005 die Nummer drei.(5)
Produkte und Vertrieb Die RAS Gruppe bietet Privat- und Firmenkunden ein umfassendes Produktsortiment mit allen gängigen Versicherungen an, wobei die Autoversicherung die wichtigste ist, gefolgt von der Feuer-, der allgemeinen Haftpflicht- und der Unfallversicherung. Lloyd Adriatico ist dagegen sehr viel stärker auf das Privatkundengeschäft ausgerichtet.
Ausblick Da die Marktsättigung in der Sachversicherung (mit Ausnahme der Autoversicherung) im Vergleich zu anderen europäischen Märkten verhältnismäßig gering ist, bestehen hier beträchtliche Wachstumschancen. Ein gut funktionierender Internet- und Telefondirektvertrieb stützt unser dortiges profitables Wachstum.
RAS, Lloyd Adriatico und Allianz Subalpina haben die Bündelung ihrer Geschäfte angekündigt. Das Integrationsvorhaben in einem Markt, der nach Prämieneinnahmen unser zweitwichtigster ist, wird uns dazu verhelfen, unser Angebot mit erstklassigen Produkten auszubauen, den Kundenservice zu verbessern und effektiver zu gestalten und somit insgesamt zusätzliche Wachstumschancen zu erschließen. Außerdem werden wir so bestens auf die bereits angekündigte Deregulierung des italienischen Markts vorbereitet sein.
Großbritannien
Geschäftstätigkeit Den britischen Markt bearbeiten wir vornehmlich über Allianz Cornhill Insurance plc. (Allianz Cornhill), die Nummer sieben im Markt nach Bruttobeitragseinnahmen 2005.(6) Durch die Akquisition der restlichen Anteile an Premier Direct Line Ltd. und Home and Legacy (Holdings) Ltd. bauten wir 2006 unsere dortige Marktposition aus.
Produkte und Vertrieb Auch in Großbritannien halten wir ein vielfältiges Produktangebot für Privat-und Firmenkunden bereit, darunter eine Reihe von Spezialversicherungen. Wir nutzen verschiedene Vertriebskanäle, auch sogenannte „Affinity Group-Programs“.
Ausblick Um im wettbewerbsintensiven britischen Markt unsere operative Profitabilität zu halten, betreiben wir dort ein ausgeprägtes Zyklusmanagement.
Zum 30. April 2007 wird Allianz Cornhill Insurance plc. in Allianz Insurance plc. umbenannt. Unser britisches Tochterunternehmen soll so von der Stärke unserer Marke profitieren.
Schweiz
Geschäftstätigkeit In der Schweiz arbeiten vier operative Tochtergesellschaften unter der Dachmarke Allianz Suisse. Alle Einheiten zusammengefasst, halten wir dort, gemessen an den Bruttobeiträgen 2005, Rang vier.(7) Zusätzlich ist Allianz Risk Transfer AG (ART) dort beheimatet.
Produkte und Vertrieb Allianz Suisse bearbeitet den allgemeinen Schaden- und Unfallversicherungsmarkt; ihr wichtigstes Produkt mit 42 Prozent des Beitragsaufkommens (2006) ist die Autoversicherung. ART dagegen bietet konventionelle Rückversicherungen und
Alternative-Risikotransfer-Produkte an.
Ausblick In diesem wettbewerbsintensiven Markt bevorzugen wir Profitabilität vor Wachstum. Dennoch erwarten wir, dass ein attraktives Umsatzplus möglich ist.
Spanien
Geschäftstätigkeit Wir bearbeiten diesen Markt mit unseren Gesellschaften Allianz Compañía de Seguros y Reaseguros S. A. und Fénix Directo, deren aufaddierte Bruttobeiträge 2005 uns als die Nummer drei im Markt ausweisen.(8)
Produkte und Vertrieb Wir bieten eine umfassende Produktpalette für Privat-und Firmenkunden an. Zwei Drittel des Umsatzes steuerte 2006 die Autoversicherung bei.
Ausblick Wir rechnen mit einem anhaltenden Wettbewerb in der Autoversicherung.
West-und Südeuropa
Geschäftstätigkeit Wir sind in den meisten west- und südeuropäischen Ländern präsent. Nach Bruttobeiträgen 2006 sind die Niederlande, Österreich und Irland unsere größten Märkte in dieser Region.
Produkte und Vertrieb In den Niederlanden werden am meisten Auto- und Feuerversicherungen nachgefragt. Unsere dortige Gesellschaft Allianz Nederland Schadeverzekering N. V. vertreibt ihre Produkte über unabhängige Makler und Broker.
Das breite Produktangebot für Privat- und Firmenkunden der österreichischen Allianz Elementar Versicherungs-AG wird über hauptberufliche Vertreter und Broker verkauft.
Unsere irische Gesellschaft Allianz Irish Life Holdings p. l. c. vermarktet hauptsächlich Auto- und andere Sachversicherungen für Privat- und Firmenkunden, und zwar über Broker und Banken sowie über den Telefon- und Internetdirektvertrieb.
Ausblick Im niederländischen Markt ist der Wettbewerb besonders in der Autoversicherung stark ausgeprägt, so dass wir dort mit sinkenden Preisen rechnen.
Unser irisches Privat- und Firmenkundengeschäft dürfte sich 2007 günstiger als bisher entwickeln.
New Europe
Geschäftstätigkeit Die Wachstumsraten in dieser Region sind die höchsten weltweit. Gemessen an den Bruttobeiträgen 2005, sind wir dort der führende internationale Versicherer.(9) In Ungarn, Tschechien, der Slowakei, Polen, Bulgarien, Rumänien und Kroatien sind wir mit eigenen Tochtergesellschaften vertreten. Zusätzlich bearbeiten wir den russischen Markt, und zwar über die Allianz Russia, einen Zusammenschluss unserer dortigen Tochtergesellschaften, und über unsere Beteiligung an der Russian People’s Insurance Society (Rosno).
Produkte und Vertrieb Die umsatzstärksten Produkte sind Autohaftpflicht und -kaskoversicherungen.
Ausblick Dass unser profitables Wachstum weiter anhalten wird, dafür stehen nach wie vor die Erfolge im Autoversicherungsgeschäft und zunehmend der Absatz weiterer Produktlinien für Privatkunden. Unser wichtigstes Ziel ist der Ausbau unserer Vertriebsorganisation. Wir
sind aber jetzt schon gut aufgestellt, um vom erwarteten Nachfrageschub zu profitieren.
Am 21. Februar 2007 kündigten wir den Kauf weiterer Anteile an Rosno an und halten nun knapp 97 Prozent. Als Nummer eins in Mittel-und Osteuropa bauen wir mit der Übernahme unsere Position weiter aus.
USA
Geschäftstätigkeit Unser US-Geschäft wird unter dem Dach der Allianz of America Inc. geführt. Die einzelnen operativen Gesellschaften bieten ein vielfältiges, aber auf bestimmte Versicherungslinien zugeschnittenes Produktsortiment an.
Produkte und Vertrieb Die Fireman’s Fund Insurance Company (Fireman’s Fund) ist im Privat-und Firmenkundengeschäft aktiv und bietet Spezialversicherungen an. Sie hat klar abgegrenzte Marktsegmente besetzt, nämlich das Privatgeschäft mit vermögenden Kunden und Angebote nur für bestimmte Industriezweige im Firmenkundengeschäft, für die Spezialprodukte und -dienstleistungen vorgehalten werden. Wir vermarkten unsere Spezialversicherungen über Vertriebskanäle, die es uns erlauben, Produkte wie Dienstleistungen auf unsere Kunden zuzuschneiden.
Ausblick Mittels eines nochmals verbesserten Kundenservice, neuer, innovativer Produkte und eines Vertriebsmanagements, das stärker auf Cross-Selling ausgerichtet ist, soll Fireman’s Fund in seinen Zielmärkten weiter wachsen.
Darüber hinaus starteten wir in den USA verschiedene Umstrukturierungsmaßnahmen, die dazu bestimmt sind, unsere dortige Marktposition in Zukunft zu stärken.(10)
Asien-Pazifik
Geschäftstätigkeit In dieser Region dominiert das Geschäft von Allianz Australien, die in Australien und Neuseeland aktiv ist. Außerdem sind wir in Malaysia und Indonesien vertreten, ferner in China, Thailand, Japan, Hongkong, Singapur, Laos und Indien.
Produkte und Vertrieb Das Produktsortiment von Allianz Australien ist breit gefächert. Besonders stark sind wir in der Arbeiterunfallversicherung, bei Versicherungen für Unfallnachsorge und im gewerblichen Krankenversicherungsgeschäft. Auch Nischenprodukte werden erfolgreich verkauft, etwa Versicherungen für Freizeitfahrzeuge und die Vorfinanzierung von Versicherungsprämien. Der Vertrieb stützt sich auf Makler und freie Vertreter und nutzt auch den Direktabsatz.
Ausblick Wir setzen unseren Kurs fort, uns über Marktsegmentierung von den Wettbewerbern zu unterscheiden, und bauen dabei Produktgruppen weiter aus, die vom Versicherungszyklus weniger betroffen sind.
Südamerika
Geschäftstätigkeit AGF Brasil Seguros S. A. ist unser Versicherer in Brasilien; er ist nach Bruttobeiträgen 2006 die Nummer sieben im Markt.(10) Außerdem bearbeiten wir die Märkte in Argentinien, Kolumbien und Venezuela.
Produkte und Vertrieb In Brasilien bieten wir hauptsächlich Autoversicherungen an, darüber hinaus auch Feuer- und Transportversicherungen. Vertrieben werden diese Produkte über selbständige Vertreter und Broker. Auch in Argentinien, Kolumbien und Venezuela verfügen wir über ein umfassendes Produktspektrum.
Ausblick Wir sind zuversichtlich, dass sich unser lebhaftes Wachstum der letzten Jahre in dieser Region, vor allem in Brasilien und Argentinien, fortsetzen wird, insbesondere über Umsatzsteigerungen in der Autoversicherung.
Spezialversicherungen
Geschäftstätigkeit Das Kreditversicherungsgeschäft betreiben wir über Euler Hermes, den größten Anbieter der Welt nach Bruttobeiträgen 2005.(9)
Allianz Global Corporate & Specialty ist unser Industrieversicherer für die internationalen Kunden.(11)
Wir sind über die Mondial Assistance Group einer der weltweit größten Anbieter von Reiseversicherungen und Assistancedienstleistungen, gemessen an den Bruttobeiträgen 2006.(9)
Produkte und Vertrieb Über Euler Hermes versichern wir Forderungsausfälle und bieten Schutz vor den Folgen einer Geschäftspartnerinsolvenz. Kunden jeder Größe können über uns ihre Handelsgeschäfte absichern, unabhängig davon, wo diese abgewickelt werden. Außerdem bieten wir Spezialversicherungen an, namentlich Schiff- und Luftfahrt- sowie Transportversicherungen, ferner internationale Risikorückversicherungen für Großkunden, Reiseversicherungen und die Assistancedienstleistungen. Im Gegensatz zu unseren anderen Versicherungszweigen werden diese weltweiten Geschäfte zentral gesteuert und vertrieben.
Ausblick Durch die Zusammenführung des Industrieversicherungsgeschäfts in der Allianz Global Corporate & Specialty sind wir in der Lage, unseren Kunden aus einer Hand umfangreiche Risikomanagementlösungen und ergänzende Dienstleistungen anzubieten. Dadurch können Synergien gehoben und Abläufe effizienter gestaltet werden.
Wir haben vor, mittels innovativer Produkte und durch den Geschäftsausbau in neuen Märkten das Wachstum der Mondial Assistance Group zu fördern. Mit diesem Ziel stärken wir auch unsere Vertriebswege, nicht zuletzt den Internetabsatz.
Ausgewählte operative Tochterunternehmen (inklusive Beteiligungsquoten) finden Sie im PDF
Ausgewählte Beteiligungen und Anteile (PDF, 44 KB).
(1) Quelle: Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft (GDV)
(2) Weitere Informationen zur Neuausrichtung des Versicherungsgeschäfts in Deutschland finden sich auf den Seiten
Wichtige organisatorische Änderungen.
(3) Quelle: Französischer Versicherungsverband (FFSA)
(4) Weitere Informationen zum angestrebten Erwerb der Minderheitenanteile an der AGF findet sich auf der Seite
Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft nach Regionen.
(5) Quelle: Vereinigung der italienischen Versicherer (ANIA)
(6) Quelle: Financial Services Authority (FSA)
(7) Quelle: Statistik des Schweizer Bundesamts für Privatversicherungen
(8) Quelle: Institut für Forschung und Statistik der spanischen Versicherer und Pensionsfonds (ICEA)
(9) Quelle: eigene Schätzungen auf der Basis veröffentlichter Geschäftsberichte
(10) Weitere Informationen zur Reorganisation in den USA finden sich auf Seite
Wichtige organisatorische Änderungen.
(11) Weitere Informationen zur Bündelung des Industrieversicherungsgeschäfts unter Allianz Global Corporate & Specialty finden sich auf der Seite
Wichtige organisatorische Änderungen.
